BPO financeiro: como a terceirização ajuda seu negócio a crescer

Se você está pesquisando sobre BPO financeiro, é provável que esteja em busca de apoio na organização das finanças de seu negócio. 

A boa notícia é que há, sim, serviços personalizados de terceirização de gestão financeira oferecidos por escritórios que atuam com foco na contabilidade consultiva. 

Se você quer saber como o BPO financeiro pode impulsionar o seu negócio, acompanhe as dicas deste artigo.

O que é BPO financeiro?

BPO financeiro é um serviço de terceirização de gestão das finanças.

O termo BPO, do inglês Business Process Outsourcing, significa terceirização de processos de negócios. 

O objetivo é aumentar a produtividade e reduzir custos e despesas. 

Em relação à terceirização da gestão financeira, o princípio é o mesmo. 

A empresa delega a profissionais qualificados o gerenciamento das finanças ao invés de manter uma equipe exclusiva para cumprir tal função. 

Deixar a organização financeira com um escritório especializado abre espaço para o empreendedor dedicar-se ao core business, a atividade que realmente importa.

Como funciona o BPO financeiro

O BPO financeiro funciona como uma prestação de serviços customizada.

A necessidade varia conforme o tamanho, segmento e nível de complexidade do negócio. 

Primeiro, a empresa interessada em terceirizar o gerenciamento financeiro procura um escritório com expertise em contabilidade consultiva.

A Gerencial Contabilidade, Auditoria e Consultoria faz a terceirização eficiente de todo o financeiro do seu negócio.

Fechado o contrato, o escritório responsável pelo BPO financeiro faz uma análise dos processos e rotinas do cliente e propõe, quando necessário, um novo modelo de trabalho.

Na Gerencial Contabilidade, as informações são disponíveis em tempo real e qualquer dúvida pode ser esclarecida com uma equipe especializada.

Serviços que integram o BPO financeiro

Diversos serviços fazem parte da composição do BPO financeiro, sendo que alguns são mais simples, e outros, mais sofisticados. 

Os principais são: 

Conciliação bancária

Conciliação bancária é a conferência entre o saldo bancário demonstrado nos extratos e os valores lançados no sistema de controle financeiro da empresa. 

O objetivo é verificar se os lançamentos foram feitos corretamente, a fim de evitar inconformidades e erros que prejudiquem o fluxo de caixa.

Análise de crédito

Além de avaliar a capacidade de pagamento dos clientes que compram a prazo, a análise de crédito deve levar em conta também a liquidez da empresa. 

Faz parte do trabalho a análise do prazo médio de recebimento e de pagamento da empresa, de maneira que o capital de giro não seja comprometido.

Mesmo que os clientes paguem em dia, vender muito pode levar um negócio à falência por falta de caixa se os prazos forem longos demais.

Fluxo de caixa

A gestão de fluxo de caixa é um dos serviços mais demandados no BPO financeiro. 

Por meio dela, é possível monitorar as entradas e saídas do caixa em diferentes janelas de tempo: dia, semana, mês ou ano.

A terceirização do fluxo de caixa proporciona ao gestor informações relevantes sobre o desempenho financeiro da empresa, dando a ele condições de projetar o futuro do negócio.

Contas a pagar e a receber

Emissão de boletos, notas fiscais, programação de contas a pagar, alerta sobre pagamentos em atraso, dentre outras funções. 

A gestão de contas a pagar e a receber anda em sintonia com o fluxo de caixa.  

Ao terceirizar esse serviço por meio do BPO financeiro, o empreendedor pode, inclusive, reduzir a inadimplência, criando, por exemplo, uma régua de cobrança eficiente.

Gestão de indicadores

Caso você queira um serviço de BPO financeiro ainda mais completo, pode contratar também a gestão de indicadores.

Os indicadores são métricas que ajudam o gestor a entender em que ritmo anda o negócio. 

O serviço pode incluir a implantação de KPIs que vão monitorar a performance da empresa, como margem de lucro, ponto de equilíbrio, margem de contribuição, dentre outros. 

Os relatórios elaborados com base nos indicadores são indispensáveis à boa tomada de decisão por parte do gestor.

Benefícios do BPO financeiro para sua empresa

São vários os benefícios e vantagens do BPO financeiro para a sua empresa. 

Com a estratégia de terceirização, você deixa o gerenciamento das finanças a cargo de profissionais capacitados e ajusta o foco no que realmente importa para o seu negócio: sua atividade-fim.

Entre os principais benefícios, podemos citar:

-Redução de custos e despesas com estrutura e equipe

-Acesso a profissionais especializados 

-Ganho de tempo e eficiência

-Padronização da rotina financeira

-Acesso às informações em tempo real

-Flexibilidade para contratar diferentes tipos de serviços.

Por mais rentável que seja o negócio, nenhuma empresa alcança o sucesso se não atentar-se à gestão financeira de qualidade. 

Mas como nem sempre é possível ou vantajoso manter uma estrutura dedicada às finanças, o BPO financeiro se torna uma solução prática e viável.

Como escolher uma empresa de BPO financeiro

Se você chegou à conclusão de que o BPO financeiro é a melhor estratégia para organizar a contabilidade de sua empresa, é hora de escolher um prestador de serviço que atenda às expectativas.

Nesse aspecto, é preciso levar em conta alguns critérios.

Defina quais serviços serão necessários

Antes de procurar o parceiro ideal, defina suas necessidades. 

Pode ser que você queira terceirizar todo o gerenciamento financeiro ou apenas uma parte.

Dependendo da necessidade, alguns serviços básicos são o suficiente, mas também há consultorias mais sofisticadas. 

Avalie a capacidade da terceirizada

Ao pesquisar as opções do mercado, atente-se à capacidade de atendimento do escritório que você está pensando em contratar. 

Prefira parceiros que tenham um time de profissionais especializados nos diversos segmentos da contabilidade.

Escolha um parceiro estratégico 

Além de simples tarefas rotineiras e burocráticas, o BPO financeiro pode incluir também consultorias estratégicas, que ajudam na tomada de decisões importantes. 

Ao escolher um parceiro estratégico, você terá à disposição informações e relatórios comentados e “traduzidos” sobre diversos aspectos do seu negócio. 

Considere o suporte oferecido 

O parceiro ideal para assumir a gestão financeira de sua empresa precisa oferecer suporte de qualidade.

Avalie se o escritório dispõe de canais eficientes de comunicação e equipes disponíveis para tirar dúvidas e solucionar os eventuais problemas.

Tomando alguns cuidados como esses, você certamente fechará uma parceria de sucesso.

Pronto para simplificar a gestão financeira de sua empresa?

Então conheça a Gerencial Contabilidade, Auditoria e Consultoria.

Além do BPO financeiro, oferecemos consultorias nas áreas fiscal, contábil, pessoal e societário.

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